中华网数码

设为书签Ctrl+D将本页面保存为书签,全面了解最新资讯,方便快捷。
业 界/ 互联网/ 行 业/ 通 信/ 数 码/ 手 机/ 平 板/ 笔记本/ 相 机
当前位置:滚动新闻>

华泰证券基金投顾“省心投”三大升级亮点提升投资体验

华泰证券基金投顾“省心投”三大升级亮点提升投资体验
2022-01-26 17:06:22 来源:财讯界

2019年资管新规落地以来,低风险资产的吸引力下降,权益投资在居民财富配置中占据越来越重要的位置,基金投顾业务迎来巨大的市场空间。作为首批试点的券商,华泰证券于2021年10月27日通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”,围绕“让基金理财更省心”的理念,升级了多项策略和服务,同时公布过去一年运作数据,交出亮眼成绩单。

根据美国投资顾问协会(IAA)2020年的统计,在美国,全权委托投资顾问管理的资产占总管理资产的90%;但目前国内基金投顾业务仍处于起步阶段,普通投资者对账户管理模式的接受和信任仍需要较长的时间去培养,参与客户的授权资产占客户总资产的比重仍较低,这也是“省心投”本次全新服务升级的原动力。

经过一年的探索尝试,华泰证券计划在上线一周年之际从策略定投、目标盈策略、管家式服务三个方面对基金投顾服务进行全新升级。未来将根据客户需求进一步丰富投资场景和策略,以及指数配置、海外配置等多元投资需求;延续金融科技优势,配合问卷洞察等大数据分析,为客户智能匹配专属的基金投资组合方案,落实精细化过程管理等。

升级亮点一:策略定投

上线基金投顾策略定投功能,主要解决投资者的买入择时痛点,投资成本,降低一次投入的不确定,相比单只基金定投,组合定投抗风险能力更高。

升级亮点二:目标盈策略

华泰证券客户问卷调查结果显示,46.28%的客户希望参与“达到收益目标自动止盈”的策略,这也反映了客户投资基金不知道何时卖出,对于收益落袋为安的需求。

本次升级目标盈策略是以特定年化收益为目标的基金组合策略,主要解决投资者不知道如何选择止盈时机的痛点。

升级亮点三:管家式服务

华泰证券认为,投资顾问的陪伴服务是投顾服务的精髓,此次更是计划将服务体系从“陪伴式”升级为“管家式”。核心在于重点关注两件事:如何提升客户整体投资账户的胜率,以及如何降低客户整体投资账户的风险。

全新的“七心管家服务”,涵盖资产配置服务的全生命周期,聚焦匠心的基金研选、安心的策略组合、知心的场景适配等七大要素提升专业省心服务。实际操作中,将改变以往从资产特角度提供服务的模式,通过全面评估客户账户收益风险的状态、分析客户投资格和交易惯,在投资后的每个阶段,及时传递策略主理人观点等投教内容,提供持续的研究跟踪服务,帮助投资者避免非理投资行为。

小编还了解到,未来省心投还将根据客户需求,在现有收益三大场景(打理闲钱、跑赢通胀、追求收益)的基础上,进一步丰富投资场景和策略,如满足养老、教育、置业等人生发展需求,以及指数配置、海外配置等多元投资需求。在策略构建方面,旨在通过回撤控制、努力提升在风险收益比上的表现,降低波动对客户心理的影响,让客户在面对市场波动时能放心地“拿得住”。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj005

文章投诉热线:156 0057 2229  投诉邮箱:29132 36@qq.com
关键词:

预测2022年中国市场智能机销量达3.4亿部 同比增长8%

2022-01-26 14:57:26预测2022年中国市场智能机销量达3.4亿部 同比增长8%

首破5000亿美元门槛 2021年全球半导体收入增长25.1%

2022-01-25 14:24:11首破5000亿美元门槛 2021年全球半导体收入增长25.1%

2021年全球出货量800万台 中国市场出货量约140万

2022-01-24 14:04:542021年全球出货量800万台 中国市场出货量约140万

增长翻倍 2022年全球市场折叠屏智能手机销量有望达1569万部

2022-01-24 13:55:36增长翻倍 2022年全球市场折叠屏智能手机销量有望达1569万部

折叠屏手机将成2022年手机市场重要赛道 销量同比翻番

2022-01-21 10:37:23折叠屏手机将成2022年手机市场重要赛道 销量同比翻番

2021年中国5G手机出货2.66亿部 同比增长63.5%

2022-01-17 15:10:512021年中国5G手机出货2.66亿部 同比增长63.5%

相关新闻