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告别养基难题,支付宝“帮你投”基金投顾全方位贴心服务

告别养基难题,支付宝“帮你投”基金投顾全方位贴心服务
2022-11-25 10:01:16 来源:财讯界

2022年,随着资管新规过渡期结束,理财产品实现全面净值化转型。“破净”成为常态,摆在投资者面前的形势也很严峻。与此同时,金融投资的专业化和复杂程度日益提高。对大多数普通投资者来说,成功选中优质基金、组建科学分散账户,择时买卖的难度越来越大。

这种情况下,不妨试下基金投顾服务,其可以提供含选基、配置、调仓等为一体的全委托投资服务。对于没有足够的时间或精力去研究养基的投资者,可以通过基金投顾实现大脑解放,实现无忧理财

目前,支付宝“帮你投”是行业中服务用户数最多的基金投顾服务,由蚂蚁集团与国际公募巨头Vanguard共同成立的先锋领航投顾出品。

使用投顾来投资基金,和自己买基金有什么区别?过去基民从购买基金到持有基金,全部都由自己独立完成,自己选、自己搭配、自己选择买卖时点,但因为缺乏专业研判能力和有效的信息获取渠道,往往容易追涨杀跌、情绪化投资,这样极大的影响了投资收益。

而用户在使用支付宝“帮你投”时,只需要在线做一个风险测试,它便可以根据个人的风险承受能力和投资目标,确定一个合适的股基+债基配比,把控整体收益风险情况,再根据市场情况,挑选不同风格、行业上的基金,形成一个完整的定制基金组合。之后就是根据市场变化,协助调仓以衡账户收益。

Vanguard集团曾进行过一项研究,研究结果表明:在正确使用投顾的前提下,均每年可给客户账户创造3%的额外收益,这3%的额外收益来自7个重要动作:即合理的资产配置、低成本投资、组合调仓、客户行为指导、资产分布、赎回策略、总收益再投资。任何一个动作的正确处理,都可以为客户投资带来正向的回报。

从业绩表现来看,上半年支付宝“帮你投”各类组合业绩优于整体市场:以股票占比70%的“帮你投”组合为例,成立以来收益率达18%,跑赢偏股基金指数。20%股票占比组合为最大回撤也优于市场对应指数,并跑赢了债券基金指数。

年来,基金投顾业务不断发展壮大,但仍有一些不足之处亟待完善。支付宝“帮你投”也将在“投”和“顾”两个层面继续发力,探索更适合每位客户的基金投顾服务,进一步提升服务质量。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj005

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