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坤元基金解锁世界杯最佳阵型里的“攻守兼备”投资密码

坤元基金解锁世界杯最佳阵型里的“攻守兼备”投资密码
2022-12-01 15:52:58 来源:财讯界

“绝代双骄”梅西和C罗、“绿茵场上的桑巴舞者”内马尔、“可能接班梅西C罗的球员”姆巴佩、“一代神锋”莱万多夫斯基、“乌拉圭国家队历史第一射手”苏亚雷斯、“世界级中场球员”莫德里奇……北半球的冬天,苦等4年之久的卡塔尔世界杯激战正酣。各国球队相继登场,球星云集,在全球掀起了一股看球热潮。

球迷们享受足球盛宴的同时,也希望自己喜欢的球队能够赢得比赛。然而,比赛制胜的关键除了球员的球技,也离不开合适的阵型搭配。不同的阵型,构成了不同的战术风格,在一定程度上也决定了球队的整体实力,而这与投资时的资产配置有异曲同工之处。

正如全球资产配置之父加里·布林森所说:“做投资决策,最重要的是要着眼于市场,确定好投资类别。从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。”可见,好的资产配置能够增厚收益,衡风险。坤元基金相关负责人表示,2022年以来,受世界地缘政治冲突、美联储加息缩表等因素影响,全球资本市场波动加剧,叠加中国局部地区散点疫情反复,A股市场表现不佳。未来,上述因素将持续影响,应对不确定投资者应做好资产配置。那么,合理的资产配置该如何排兵布阵呢?

前锋:进攻型基金

前锋是一支球队中位置最靠前、最接对方球门的球员。这个位置的球员都有一个基本的任务——进球。资产配置中,进攻型资产就是“前锋”,股票基金就是博取高收益的前锋队员。

2022年的A股市场可谓一波三折,上半年先抑后扬,下半年反复震荡摸底。对此,坤元基金相关负责人表示,当前,重要会议的胜利召开为未来经济发展指明方向,美联储激进加息或已进入尾声,叠加疫情防控政策优化和地产方面稳增长政策继续加码,均有利于经济恢复,利好A股。站在当前时点,A股市场已经处于相对低估的底部区域,股票投资具备较优配置价比。

具体操作策略上,坤元基金相关负责人建议,市场反转不会一蹴而就,投资者从战略上可以保持谨慎乐观,适当提高偏股型基金的仓位。风险偏好相对较低投资者可通过FOF、基金定投等方式参与,风险承受能力较强的投资者可积极布局股票基金等产品。

中场:衡型基金

中场是足球比赛中的一个重要位置,进可攻退可守,主要在球场中间活动,负责联系前锋与后卫,一些中场球员担任防守较强的位置,一些中场球员则担任较前位置,为前锋创造机会。资产配置中,衡型资产构成了“中场”,例如,混合型基金

股票基金具有高收益高风险特征,债券型基金虽然稳健,但收益较低。混合型基金融合二者特点,“债股搭配,攻守兼备”。根据股债配置比例,混合型基金分为:偏股混合型基金、偏债混合型基金衡型混合基金、灵活配置型基金。其中,偏债混合型基金防守较强,灵活配置型基金则攻守切换更为灵活。

坤元基金相关负责人解释,当前市场底部特征基本确认,但不确定因素仍存,后续市场仍可能震荡反复。混合型基金可以一举多得。首先,分散风险,股票和债券具有“跷跷板”效应,如果股市波动,可通过债市来衡收益弹,反之亦然。其次,利于逆势布局优质资产,增厚未来收益。随着市场变化,各类资产往往呈现不同的涨跌幅,在组合中的仓位比例也随之变化。资产配置将债券与股票投资比例基本维持在目标水,进行“再衡”,一定程度上可实现逆向投资。最后,相对于股票基金、纯债券型基金,混合型基金灵活度更高,可以根据市场资产涨跌情况灵活调整资产配比,应对市场波动,进可攻退可守,尤其是灵活配置型基金股债自由度更为突出,进攻时亦可充当“前锋”队员。

后卫:稳健型基金

后卫位于后场,主要负责球队的防守工作。资产配置中,稳健型资产重在防守,货基金和纯债型基金是资产配置的“后卫”队员。

基金主要投资于现金、银行存款、大额存单等金融工具,安全高、流动好。债券型基金又被称作固定收益基金,恰如其名,最大特点就是稳,尤其是纯债券型基金,几乎不会出现年度级别的亏损,以Wind中长期纯债型基金指数为例,从2004年开始,基本在每个自然年度均实现正收益。

值得一提的是,自2022年11月以来,债市迎来一轮大幅度调整,不少固收类理财和债券型基金遭遇较大回撤。债券型基金是否还能够收获稳稳的幸福?对此,坤元基金相关负责人表示,受资金面收紧、防疫优化、地产稳增长政策影响,加上银行理财与债基赎回,导致期债市波动加大。伴随着央行加大公开市场资金投放、再度降准等操作,保证市场流动合理充裕,结合经济基本面情况,债市未来并不悲观,债券型基金仍是维稳收益的有效手段。

门将:保障类资产

保障类资产是资产配置的基础,正如,门将是球队的最后一道防线,全场唯一,重要不言而喻。其中,保险便是财富的守门员,是对未来风险的最后一道屏障,如重疾险、医疗险等,在资产配置中起到压舱石的作用。

需要指出的是,足球阵型并无优劣之分,队员也非仅限一种球场角色,不同的足球阵型体现了不同的战术风格。资产配置亦如此,投资者需根据自己的风险收益特征制定自己的资产配置阵型,方可制胜未来。作为专业持牌基金销售机构,2014年成立以来,坤元基金始终坚持以客户为中心,以价值投资为基石,秉承“诚信、专业、创新”的理念,不断提升投研能力、精选优质产品,为投资者提供优质、专业、定制化的基金配置服务。2022年,坤元基金私募机构合作伙伴沣京资本、重阳投资、明世伙伴基金、博普科技、泽源资产、聚宽投资、少薮派荣登“英华奖”和“金牛奖”榜单,公募机构合作伙伴财通基金、广发基金、汇添富基金、博时基金及南方基金及8只代销产品荣登“金基金奖”榜单,彰显了坤元基金高质量发展成果。展望未来,坤元基金将继续绘就高质量发展蓝图,为客户资产保驾护航,与投资者一同共享未来。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

责任编辑:kj005

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