11月18日下午，由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的CISI 2022全球财富管理峰会（中国站）以“实现最佳客户结果”为主题的线上直播峰会成功举办。峰会由英国《金融时报》中文网总编辑王丰主持会议。来自英、美、亚等国家和地区财富管理业界广受赞誉的国际专家代表应邀出席峰会，结合现阶段的世界经济形势和本国的财富管理趋势就财富管理业务如何实现最佳客户结果进行了一系列主题演讲，同时，来自中国本土财富管理学者与业界的优秀专家代表共聚一堂，就财富管理行业的可持续发展和未来趋势展开讨论，并就财富管理如何实现最佳客户结果分享真知灼见。

Jeff Erdmann：“当今财富管理顾问面临的障碍和机遇是什么？”

道琼斯财富与资产管理集团全球负责人Jack Otter在主旨演讲的开篇向美林银行财富管理部董事总经理Jeff Erdmann抛出了第一个问题。

Jeff Erdmann是唯一一位连续7年（2016-2022年）稳居福布斯“美国顶级财富顾问”榜单第一名的财富顾问，如今Jeff及其团队为约275个家族管理着140-150亿美元的资产。

在谈到由于疫情和经济通胀影响下的金融资产管理的艰难现状时，Jeff认为首先要正视市场的不确定性，并在现金管理和为家族客户提供舒适的生活方式上下功夫，保证在经历市场波动周期时，他们的生活方式不会受到影响。一个优秀的财富管理顾问不仅是家族客户的财务规划师，私人银行家和财富顾问，最重要的是能管理好客户的资产，同时，应该与每个家族的多代成员建立深厚的关系。

他认为财富的家族传承很重要，为了服务好不同代际的家族成员，Jeff自身的团队也是由多代不同年龄的成员组成的。在团队搭建上，针对每个家族客户的需求，会配备由五个合伙人组成的一个工作服务团队，其中包括两个财富管理合伙人（一个专注于投资，另一个侧重于提供规划），两个行政管理合伙人以及一个分析师。

在过去10年里各级财富管理领域都发生了巨大的变化，Jeff坚信未来对于超高净值财富管理顾问的需求会越来越多，更多的家族需要一个团队为他们的财富代际传承保驾护航。世界各地的人对于财富管理的需求虽各有侧重，但未来对家族高品质生活方式的稳定性的关注一定是第一位的。

Ruth Handcock：企业文化对确保客户获得最佳结果的重要性

八达通投资公司的行政总裁Ruth Handcock在接受Money Means的联合创始人法拉采访时，从企业文化入手，解读了其对确保客户获得最佳结果的重要性。Ruth所在的八达通投资公司是一家私人市场资产管理公司，管理着120亿的资产。

在她看来，对于管理者而言，企业文化虽然是一个巨大的责任，但一旦方向正确并贯彻执行，公司所获得的竞争优势几乎可以助力企业的方方面面，特别是在靠诚信为生的金融服务行业。企业文化不分好坏，管理者要根据不同的企业目标制定与之适应的企业文化。不存在可以随意套用的企业文化模板，而在公司的不同发展阶段，要时刻关注企业文化是否需要改变。当然，客户永远是放在首位的，其次是支持创新和关注员工。Ruth认为如果一家公司留不住优秀的人才，那么就不算一家成功的公司；企业不仅需要引进优秀人才，而且应鼓励他们各尽其职，畅所欲言，保持海纳百川的开放性才是一家成熟企业需要具备的企业文化。

最后，Ruth总结到，企业文化中不但要庆祝成功，也要为勇于尝试喝彩；领导者越是给予那些遵循企业文化的员工更多的关注和表扬，企业文化就会在员工身上进一步体现和加强。

Farah Foustok：勇于创新，发展与区域利益相关者的关系

创新是各行各业保持活力不可或缺的一部分，来自Lazard Gulf有限责任公司的首席执行官Farah Foustok在与CISI中东办公室的区域总监Matt Cowan交谈中，从投融资的角度分享了有关《勇于创新，发展与区域利益相关者的关系》的思考见解。Lazard是一家聚焦中东和北非的公共股票市场组合投资和对第三方分销和机构市场融资的资产管理公司。

Farah分享了他们投融资方面不同的利益相关者，并表示新冠疫情后介入中东地区的财富管理市场更困难了，众多的国际公司和本地公司瞄准的是同样的利益相关者，所以她更倾向于围绕发展长期伙伴关系，而不是短期的交易关系。在各方面为客户提供支持、指导，与之建立和发展信任关系的同时，了解客户需求，并积极与第三方合作，为客户提供最佳解决方案，并要时刻确保跟客户的目标一致性。

在谈到如何投资和开发一个地区的市场时，Farah认为帮助该地区发展，并使其具备可持续性才是关键，创新是中东地区非常需要的。在过去的数年里，石油为中东地区创造了巨额财富，一些大家族已经向全球新兴市场和发达市场配置投资，他们开始寻找超额收益的投资组合，家族的新一代成员也开始寻找新的资产类别，因此风险投资、地区风险债务、私人债务在中东地区出现和崛起；对于那些想要进入中东市场的财富管理机构，Farah建议需要注意的趋势是长线投资者更关注新兴市场。

缪子俊：中国私人财富市场新格局

众所周知，中国财富市场前景广阔且增长潜力巨大，汇丰中国环球私人银行总监缪子俊在峰会上从国际化的资产配置，传承，数字化的平台和人才发展等多维度跟大家分享了有关中国私人财富市场新格局。

根据汇丰环球研究的数据显示，中国财富管理市场将继续保持长期稳定增长，到2025年中国居民家庭可投资资产总额将超过300万亿人民币，而高净值群体的数量也会增加到500万；如今高净值人群的可投资资产总额约为70万亿元，而到2025年，这一数字还将增加到111万亿元。双碳目标下，ESG投资和中国市场的消费趋势等将影响高净值人群的投资关注。

全球疫情和各种的市场不确定性使投资者更关注多元化的投资组合和全球化的资产配置，以期分散风险，为资产保值增值。外资银行在海外有多年构建的成熟的资产配置体系与运营服务模式，与客户共同经历了几个经济周期，管理经验丰富。此外，外资私人银行的国际网络和国际资源更具优势，同时持续投入于差异化本地财富管理能力的提升，将更好满足具有国际视野的高净值家庭对于跨境金融支持、定制化财富方案、专业顾问服务和超越金融的服务的全方位需求。

在财富管理和传承上，中国的高净值人群的价值理念正在升级，代际传承和公益慈善被越来越多的高净值家庭所关注。随着年轻一代的成长，对数字技术的需求也与日俱增，财富管理机构需要满足客群对投资时效性，交易和数据交互便捷性的需求，创建便捷、智能数字化服务平台。另外，与前三位演讲者一样，缪子俊也谈到了吸引和培养优秀人才，组建专业团队的重要性。

在圆桌论坛环节，CISI邀请了4位在中国财富管理界知名的学者和顶尖机构的财富管理负责人来进行趋势分析和经验分享。

浙江大学国际联合商学院院长和金融科技研究院院长-贲圣林教授

浙江大学国际联合商学院院长和金融科技研究院院长贲圣林教授带来了有关《金融机构智能数字化助推高质量共同富裕》的研究分享，他描述了财富管理行业在全球的发展，财富在不同的行业、不同企业的分配以及中国金融科技行业最近十年的蓬勃发展，他认为数字化是金融机构发展的重要机遇，而疫情成为了这一趋势的加速器，财富管理下的金融科技的应用要以人为本，以实现共同富裕为目标。

中国建设银行私人银行部副总经理-梅雨方

中国建设银行私人银行部副总经理梅雨方认为，好的客户体验是基于对政策导向和金融市场趋势的洞悉，全面深入研究客户的需求，同时站在客户视角，围绕他们的核心需求和痛点，通过专业化的团队提供定制化的解决方案。他还针对中国高净值人群特征及需求进行了分析，比如新兴企业的崛起多元化了财富的创造方式，同时造就了企业中关键人才高净值人士的成长，高净值人士的财富管理需求认知与决策趋于稳健；除此以外，他还分享了建设银行在助力客户实现家族财富传承、提供财富规划与资产配置服务等专业领域的实践与体会。

汇丰聆峰创投及汇丰金融科技财富规划负责人-谢思

汇丰聆峰创投及汇丰金融科技财富规划负责人谢思表示，首先要设立贴合实际的客户期望，然后不仅要满足他们的预期，还要以意想不到和有效的方式超越客户预期，这样才能实现最佳客户体验。她认为借助数字化智能工具可以加大服务溢价，为客户提供以需求为导向的资产配置方案和多元产品组合；随时随地，一对一定制化客户服务以及贯穿客户全生命周期的“陪伴式”服务，也是实现客户最佳体验的重要因素。

中信证券总部财富客户部副总经理-汪浩波

中信证券总部财富客户部副总经理汪浩波认为，从业务实际操作上来看，管理好高净值客户的合理预期是给客户带来好的客户体验的基础，财富管理人需要与客户基于市场变化、产品认知等方面进行充分和专业的沟通来合理定位客户的预期；除了结果外，提供财富管理服务的过程也很重要，这就需要个性化的数字系统和专业人才的加持；另外，让客户清晰全面地了解资产配置中的标的、资产属性和组合策略也能提升客户的满意度。

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