在数字化浪潮全面重塑金融服务业态的今天，客户需求日益多元化、个性化。2025年8月，百年人寿秉承“以客户为中心”的服务理念，由财富队伍与科技团队联合推动“财富数字化改造-精准营销”项目，以科技赋能服务，实现从“标准化服务”到“个性化关怀”的全面升级。该项目1.0阶段历经6家机构数月的试点验证，已于2026年4月在全辖正式上线，标志着百年人寿财富队伍，在数字化转型中迈出关键一步。

高层引领，业技协同，共筑数字化服务新格局

作为百年人寿数字化转型战略的核心落地项目，精准营销1.0自启动之初便确立了“高层引领、项目推动”的机制。百年人寿总裁戴文浩表示：“数字化改造项目是财富队伍实现高质量、可持续发展的核心路径，要以数据为核心资产，通过科技与业务的深度融合，打造差异化竞争优势，让科技真正服务于客户体验。”

百年人寿副总裁冯金涛则聚焦业务落地实效，他强调：“财富队伍要深耕细作做好客户分析，务必实现‘将合适的资源分配给合适的顾问’让每一次营销都精准触达客户需求。”

依托公司管理层统筹把控，整套数字化服务体系持续动态优化调整，确保技术方案与业务场景深度适配，持续优化服务流程，避免“系统上线、业务脱节”的常见陷阱。

试点先行，稳步推进，夯实精准服务能力

项目率先在百年人寿6家分支机构开展试点，通过真实服务场景验证系统功能与业务适配性。试点期间，项目组深入一线，收集客户与顾问团队双向反馈，持续优化服务流程与支持体系。试点机构凭借精准的客户洞察与差异化服务策略，整体达成预期目标，验证模型准确，为全辖推广积累了宝贵经验。一位参与试点的财富顾问表示：“以前我们只能依赖有限的信息来服务客户，往往难以精准把握他们的实际意愿和需求；现在系统通过对客户的深度洞察，能够帮助我们识别出更适合不同客户的购买需求，让我们在服务时更有针对性，服务体验自然更有温度。”

持续深耕客户价值，数字未来温暖可期

精准营销 1.0 项目顺利落地，实现服务资源配置优化，搭建起“数据-模型-应用-迭代”完整闭环运营机制。本次升级不只是数字化工具迭代，更是客户经营底层服务逻辑的重塑。

依托现有闭环体系，百年人寿下一阶段将上线“资源与顾问智能匹配”“客情指数升温” 两大核心模块，持续打磨数字化服务能力。后续百年人寿将深耕客户分层运营体系，贯穿客户全生命周期，提供透明、精准、暖心的健康与财富一体化管理服务，推动客户经营从单一精准营销，转向长期可持续的温情陪伴，用心守护每一份客户托付。

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责任编辑：kj005

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