近年来，随着技术的飞速发展，不法分子利用虚拟货币等新兴概念，诱导群众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众的财产安全。今年6月是第12个防范非法集资宣传月，我们从真实案例入手，帮助大家识破虚拟货币骗局，防止非法集资钻空子。

案例解析

案例一：集资挖矿骗局

据中国裁判文书网显示，安徽省寿县人民法院2022年审理了一起“集资挖矿”案。2018年12月，鲍某某以某公司总部“解债”业务停止为由，转型销售“蜗牛星际服务器”（俗称“矿机”）。他通过微信群、口口相传等形式宣传“蜗牛星际服务器”，向投资者承诺可以通过挖得CAI币快速回本，随后长期产生高额收益。同时，鲍某某通过某公司接待客户、使用个人账户给集资参与人返利等形式，吸收公众资金约597.81万元。最终，法院认定鲍某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

这一案件揭示了不法分子利用虚拟货币挖矿作为噱头，吸引投资者的手段。投资者被高额回报所诱惑，结果却陷入非法集资的陷阱，损失惨重。

案例二：虚拟货币集资诈骗

近年来，以虚拟货币为“噱头”吸收资金，涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗活动，损害公众财产权益的案件时有发生。国家相继出台了各种规章法规，如《关于防范代币发行融资风险的公告》《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，提醒公众要时刻保持警惕，远离“虚拟货币”交易炒作、非法集资等违法金融活动。

虚拟货币，本质上是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。不法分子自创的“非法虚拟货币”，非由国家货币管理单位即中国人民银行发行，其发行、流通不仅扰乱国家经济金融活动秩序，而且严重侵害人民群众财产安全。更需要提醒的是，根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条第三款的规定，因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。所以大家一定要注意守住自己的钱袋子，不参与此类非法集资活动。

风险提示

随着“元宇宙”、“区块链”等新概念的出现，像本案中的“CAI币”这样的虚拟货币形式层出不穷。我们应该如何防范，才能避免落入不法分子设置的“天上掉馅饼”的陷阱中呢？

提示一：警惕新型投资项目

虚拟货币不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。不法分子利用人们对新技术的盲目追捧，包装出各种虚拟货币投资项目，实际是非法集资的幌子。

提示二：不轻信虚拟货币投资平台

在我国，只有中国人民银行有权发行法定货币，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。虚拟货币投资平台大多没有合法资质，存在巨大风险。

提示三：拒绝高息诱惑

高息理财、高息保险往往是骗局。不法分子以高息为诱饵，吸收公众资金，实质上是“庞氏骗局”，资金运转难以为继，最终受害的是投资者。因此，我们要树立正确的货币观和投资理财观，不被高息诱惑所迷惑。

增强防范意识

防范非法集资和虚拟货币骗局，需要我们每个人提高警惕，增强防范意识。以下几点建议，希望对大家有所帮助：

1、了解法律法规

国家相继出台了多项关于防范虚拟货币风险的法律法规，大家应及时学习和了解这些政策，增强法律意识，知道什么是合法的，什么是非法的。

2、提高信息辨别能力

面对花样繁多的投资项目，要学会辨别真伪。虚拟货币、元宇宙、区块链等新概念虽然听起来高大上，但实际上很多都是不法分子的包装手段。投资前一定要核实平台资质，了解项目详情，不要轻信夸大的宣传。

3、保持冷静，不盲从

投资理财需理性，面对高额回报的诱惑，更要保持冷静。不法分子正是利用了人们的贪念，设置各种陷阱。只有保持头脑清醒，才能避免陷入骗局。

4、寻求专业建议

如果对某些投资项目不确定，可以寻求专业人士的建议。金融行业的从业者有更丰富的经验和知识，可以帮助你做出更理性的判断。

通过普及金融知识，增强公众的防范意识，希望每个人都能远离骗局，守护好自己的财产安全。让我们共同努力，打击非法集资和虚拟货币诈骗，为构建一个健康、安全的金融环境贡献力量。

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